Как пополнить карту иностранного банка в москве
Перейти к содержимому

Как пополнить карту иностранного банка в москве

  • автор:

Международная банковская карта

— оплата покупок;
— переводы с карты на карту;
— снятие наличных;
— годовое обслуживание 0 ₽.

Способы пополнения карты иностранного эмитента (банка, кредитной организации) через счета в Реалист Банке

Валюта перевода Комиссия АО «РЕАЛИСТ БАНК»
Доллары США 2% от суммы + 45 USD
Евро 2% от суммы + 45 EUR
Перевод с карты Мир на карту банка-партнера* 1,5% от суммы, по курсу банка-партнера

*комиссия стороннего сервиса переводов с карты на карту

Что входит в услугу?

Что входит в услугу?

  • Консультация по оформлению и использованию карты иностранного банка (способы пополнения, мобильное приложение)
  • Помощь в заполнении регистрационных форм иностранного банка
  • Прием платежа за оформление карт в адрес иностранного банка
  • Заверение документов клиента для иностранного банка
  • Отправка экспресс-почтой документов клиента в адрес иностранного банка
  • Отслеживание прохождения заявки на карту
  • Получение готовой карты от иностранного банка
  • Организация выдачи карты клиенту

Что можно делать с картой иностранного банка?

  • Оплачивать онлайн покупки и сервисы
  • Расплачиваться за границей без ограничений
  • Снимать наличные денежные средства в банкоматах за пределами России
  • Получать иностранные переводы на карту

Как получить карту?

Оставьте заявку

на нашем сайте или по телефону

Предоставьте
необходимые документы

Получите карту

в отделении Банка

Вопросы и ответы
В какой валюте открывается карта?
Карта платежной системы Mastercard может быть в валюте: USD, EURO.
Какой самый быстрый способ пополнить карту Mastercard банка-партнера?

Самый быстрый способ пополнить баланс на своей карте — сделать перевод с карты Мир любого банка на карту банка-партнера (выдается в комплекте с картой Mastercard), затем через ДБО банка-партнера пополнить карту Mastercard без комиссии.

Надо ли уведомлять налоговую?
Да, нужно сообщить об открытии счета за границей в личном кабинете налоговой.
Сколько стоит открытие карты?
Комиссия за услуги Реалист Банка составит 20 тысяч рублей.
В каких странах будет работать карта?

Карты Mastercard принимают к оплате по всему миру без ограничений. Исключение для таких карт составляет территория РФ.

Какой срок действия карты?
Нужно ли платить за обслуживание карты?

Нет, годовое обслуживание карты бесплатное. Оно уже включено в стоимость и дополнительно ничего платить не надо.

Можно ли открыть кредитную карту в иностранном банке?

На данный момент кредитные карты для нерезидентов в иностранных банках не открывают. Без гражданства определенной страны россияне могут получить только дебетовую карту.

Как убедиться, что карта точно моя?
Вы получите именную карту. И доступ для смены паролей будет только у вас.
Какой срок изготовления карты?
В среднем на изготовление карты уходит от 7 до 10 рабочих дней.
Кто может получить доступ к моим персональным данным?
Никто. Мы гарантируем конфиденциальность и безопасность ваших данных, что прописывается в договоре.
Какие документы нужны, чтобы открыть карту в иностранном банке?

Для оформления карты понадобятся копии паспортов: паспорта РФ. Могут потребоваться и другие документы, в том числе с доверенностью нотариуса. Точный список уточняйте у наших менеджеров. Если в паспорте гражданина РФ местом его выдачи указана Республика Крым, банк откажет в выпуске карты.

Что можно оплачивать международной картой?
Покупки в магазинах, интернет-покупки, билеты, отели, онлайн-сервисы и многое другое.
В каком городе я могу получить карту?

Оформить и получить карту вы можете в офисах Реалист Банка по адресам:

  • Москва, ул. Станиславского, д.4
  • Москва, Милютинский пер., д.2
  • Москва, пос.Внуковское, ул. Лётчика Ульянина д.2
  • Сергиев Посад, ул. Ударной Армии, д.12
  • Кострома, ул. Симановского д.7А
  • Смоленск, ул. Большая Советская, д.33
  • Казань, просп. Ямашева д.37б
  • Иркутск, ул. Октябрьской революции, д.5
  • Ангарск, 7а микрорайон, д.6
  • Шелехов, квартал 7, дом 1
  • Магадан, площадь Горького, д.2

Оформить карту для оплаты покупок за границей

Гарантируем, что ваши данные останутся в безопасности.

109004, г. Москва,
ул. Станиславского, д. 4, стр. 1
Ваш регион
Москва и МО

Обслуживание частных лиц:
8 (800) 770-79-20
(Бесплатный звонок по России)

  • Private Banking
  • Вклады
  • Золото, ОМС, Монеты
  • Валютно-обменные операции
  • Интернет-банкинг
  • Банковские карты
  • Международная банковская карта
  • Переводы с карты на карту
  • Реструктуризация
  • Кредит под залог недвижимости
  • Автокредиты
  • Банковские ячейки
  • Депозитарные услуги
  • Биометрия
  • Банковское обслуживание
  • Операции с ценными бумагами
  • Клиентам J&T банка
  • Удаленная биометрическая идентификация
  • Актуализация персональных данных
  • Тарифы и документы
  • РКО
  • Интернет — Банк
  • Лизинг
  • Кредиты для малого бизнеса
  • Кредит под залог недвижимости
  • ВЭД
  • Депозиты
  • Банковские гарантии
  • Экспресс-кредит на исполнение контракта
  • Факторинг
  • Операции с ценными бумагами
  • Депозитарные услуги
  • Операции с драгметаллами
  • Валютный контроль
  • Зарплатные проекты
  • Реструктуризация долга
  • QR-Pay
  • Тарифы и документы
  • Грузовая техника
  • Спецтехника
  • Кредит под залог ТС
  • Лёгкий ком. транспорт
  • Документы
  • Техника в наличии
  • Общая информация
  • Карьера и команда
  • Новости
  • СМИ о нас
  • Раскрытие информации
  • Реквизиты
  • Информация о профессиональной деятельности на РЦБ
  • Брендбук
  • Тарифы и документы (архив)

Обслуживание частных лиц:
8 (800) 770-79-20
(Бесплатный звонок по России)

Раскрытие корпоративной информации профессионального участника рынка ценных бумаг
Финансовые показатели
Сведения о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится Банк
Информационно-просветительский портал Банка России «Финансовая культура»
Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами
Политика обработки и защиты персональных данных

© 1990–2024, Реалист Банк (АО). Универсальная лицензия Банка России № 1067.

Вклады застрахованы - Система страхования вкладов

Национальное Рейтинговое Агенство

Для улучшения работы сайта мы используем файлы cookie.
Продолжая работу с сайтом, вы разрешаете использование cookie-файлов.
Вы всегда можете отключить файлы cookie в настройках вашего браузера.

6 стран, в которых оформляют банковские карты россиянам

Карты Visa, Mastercard, American Express и JCB, которые выпустили на территории России, не работают за границей. Чтобы свободно путешествовать, можно оформить карту иностранного банка. В некоторых странах для этого достаточно предъявить российский паспорт или загранпаспорт и минимальный комплект документов.

В 2022 году мы спросили у читателей, в каких странах они открывали банковские счета и оформляли карты. Среди популярных направлений назвали Беларусь, Грузию, Казахстан и другие государства. Мы выяснили, где россиянам проще всего открыть карты и сколько это будет стоить.

Что еще важно знать

���� Беларусь

Сколько стоит: комиссия для нерезидентов — 100—300 BYN (2787—8184 ₽)

Сроки: 1—10 дней в зависимости от банка

Детали: для открытия счета нужны паспорт и иногда белорусская симкарта. Некоторые банки, например «Приорбанк», просят внести гарантийный депозит. В мае 2022 года карты «Альфа-банка» временно переставали работать за границей, но сейчас ими можно расплачиваться. Не исключено, что подобное может произойти и с другими банками Беларуси

Следить за новостями: на Форуме Винского

���� Грузия

Сколько стоит: заявка в Liberty Bank и TBC Bank — 50 GEL (1417 ₽), в других банках — бесплатно

Сроки: 1—5 дней

Детали: понадобится загранпаспорт, грузинская симкарта и форма KYC с личными данными клиента — ее заполняют онлайн при подаче заявки или в банке. Еще могут попросить трудовой договор из России, справки о движении денег на счете в банке РФ и об остатке на счете, заверенные 2-НДФЛ за текущий и прошлый год. Любой банк вправе отклонить заявку, деньги за нее не вернут. В декабре 2022 года Bank of Georgia закрыл счета нескольких десятков россиян и не объяснил, в чем причина. Подобное может повториться. Судя по опыту участников закрытого телеграм-чата об обмене денег и картах в Грузии, проще всего получить карту в банке Credo: понадобятся только загранпаспорт и грузинская симка

Следить за новостями: на Форуме Винского

���� Казахстан

Сколько стоит: бесплатно

Сроки: 1 день

Детали: тем, кто въехал по паспорту РФ, понадобится подтверждение законного въезда в страну. Его сделают в гостинице или в миграционной службе. Тем, кто въезжает по загранпаспорту, достаточно штампа погранслужбы. Еще нужны местная симкарта и ИИН — индивидуальный идентификационный номер. Его оформят бесплатно за день в центре обслуживания населения

Следить за новостями: на Форуме Винского

���� Киргизия

Сколько стоит: открытие счета и выпуск карты — до 77 $ (6907 ₽). У некоторых банков, например «Бакай-банка», бесплатно

Сроки: 5—10 дней. Возможен срочный выпуск за 1—3 дня

Детали: с собой стоит взять общегражданский паспорт с отметкой о регистрации в РФ и загранпаспорт. Еще понадобятся местная симкарта и справка о временной регистрации на территории Киргизии. Ее оформляют в гостинице или в центре обслуживания населения

Следить за новостями: на Форуме Винского

���� Турция

Какие банки оформляют карты: DenizBank, VakıfBank, Ziraat Bankası

Сколько стоит: обычно просят внести только депозит от 5000 TRY (15 632 ₽) до 10 000 $ (897 360 ₽)

Сроки: 1—7 дней

Детали: официально в Турции открывают банковские счета только иностранцам с ВНЖ. На практике некоторые банки закрывают на это правило глаза. Придется обойти 5⁠—⁠10 отделений в поисках того, где согласятся выпустить карту. Кроме загранпаспорта и турецкой симкарты понадобится местный ИНН, его оформляют на сайте турецкой налоговой службы

Следить за новостями: на Форуме Винского

���� Узбекистан

Сколько стоит: от 25 000 UZS (166 ₽)

Сроки: от 2 дней

Детали: нужна местная симкарта, из документов — загранпаспорт, подтверждение регистрации в стране и ПИНФЛ, персональный идентификационный номер физлица. Его бесплатно делают в отделениях миграции и оформления гражданства. А регистрацию можно сделать в гостинице. Asia Alliance Bank и «Алокабанк» требуют прожить в Узбекистане 15 дней перед подачей заявки. У «Капиталбанка» и Octobank такого требования нет

Следить за новостями: на Форуме Винского

�� Собираем чемодан

Раз в неделю присылаем лучшие статьи о том, как экономно путешествовать по России и миру и какие места посмотреть

Как перевести деньги в Россию из-за границы: все актуальные способы

Фото: Shutterstock

Россияне по-прежнему могут переводить средства в страну из-за рубежа: Центробанк уточнил, что ограничений на прием платежей нет. Однако трудности могут быть связаны с санкциями и контрсанкциями России, а также мерами ЦБ по стабилизации валютного курса. «РБК Инвестиции » разбирались, как перевести деньги в Россию.

1. С помощью систем денежных переводов

Из-за санкций деятельность в России приостановили американские и европейские сервисы WesternUnion, MoneyGram, Wise, OFX, PayPal, TransferGo. Однако доступны два отечественных сервиса по переводу:

  • «Золотая Корона»;
  • «Юнистрим».

Центральный банк уточнил требования к переводам средств без открытия банковского счета: «Средства, полученные в качестве перевода из банка за пределами РФ, а также с электронных кошельков, выдаются исключительно в рублях. Конвертация производится по курсу банка, а выплачиваемая сумма не может быть меньше суммы, рассчитанной на день выплаты по официальным курсам ЦБ».

«Золотая Корона»

Сервис позволяет перевести деньги в Россию из широкого перечня стран, включая государства ЕС, но получить средства можно только в рублях. Курс конвертации система устанавливает самостоятельно. «Вы можете отправить перевод с карт «Мир», Visa, Mastercard, Maestro, выпущенных банками России. В Узбекистане деньги можно отправить с карт платежных систем Uzcard или HUMO, выданных любым банком страны», — указано на сайте сервиса. Карта должна поддерживать технологию безопасных платежей 3D Secure, то есть подтверждение операции через СМС.

РНКО «Платежный Центр», оператор и расчетный центр платежной системы «Золотая Корона», указывает в тексте договора, что если страна получения перевода Российская Федерация, клиент может отправить не более пяти переводов за 30 календарных дней подряд, а общая сумма перевода с карты, выпущенной российским банком, за этот период не может превышать сумму, эквивалентную $10 тыс. по официальному курсу, установленному ЦБ.

Максимальный размер переводов с карты, выпущенной банком Евросоюза, сервис устанавливает, исходя из объема подтвержденной информации о клиенте. При этом сервисом «Золотая Корона» для перевода наличных можно воспользоваться в офисах банков-партнеров, а также в салонах-магазинах сетей «Билайн», МТС, kari и других. Убедитесь, что переводы наличными доступны для выбранной страны.

Фото:Shutterstock

«ЮНИСТРИМ»

Через «ЮНИСТРИМ» можно отправить перевод из-за границы в Россию как с получением наличных, так и с зачислением на банковские карты, выпущенные в любом банке России, сообщили в пресс-службе платежной системы. Максимальная сумма одного перевода на карту — ₽150 тыс., а в месяц — ₽600 тыс.

В службе поддержки сервиса «ЮНИСТРИМ» также уточнили, что лимиты на переводы в Россию могут отличаться в зависимости от страны отправления. Так, например, суточный лимит на переводы из Армении в Россию составляет ₽2 млн, в месяц — ₽6 млн.

«ЮНИСТРИМ» осуществляет только переводы, «не связанные с предпринимательской деятельностью, инвестициями, операциями с ценными бумагами». Также сервис не выполняет переводы между физическими лицами — резидентами России в иностранной валюте по территории страны.

Contact перестал работать

Contact — платежная система, которая принадлежит компании QIWI. 21 февраля стало известно, что Банк России отозвал лицензию у QIWI Банка (КИВИ Банка). После этого платежная система Contact приостановила работу.

С 22 февраля Contact числится в разделе «исключенные платежные системы» вместе с QIWI Банком, который был оператором платежной системы. Незавершенные переводы Contact вернут клиентам в период ликвидации QIWI Банка (КИВИ Банка), сообщила пресс-служба Агентства по страхованию вкладов (АСВ). По данным банка, остались неисполненными порядка 17 тыс. переводов на общую сумму свыше ₽700 млн.

2. Картой «Мир»

Фото:Олег Яковлев / РБК

Фото: Олег Яковлев / РБК

Переводы из-за границы в Россию возможны через карту «Мир»: она также позволяет расплачиваться за рубежом и снимать наличные в местной валюте. Карта «Мир», по данным службы поддержки клиентов на начало апреля 2024 года, действует в Армении, Белоруссии, Абхазии, Венесуэле, Вьетнаме, Казахстане, Кубе, Таджикистане, Южной Осетии.

После введения новых санкций США 23 февраля в отношении оператора платежных карт «Мир» представитель компании отметил, что на стороне платежной системы никаких ограничений по работе с иностранными партнерами нет. Решение о приеме карт в своей инфраструктуре зарубежные банки принимают самостоятельно, добавил он.

В конце февраля стало известно, что казахстанский банк «Фридом Финанс» приостановил операции с картами «Мир» для минимизации риска применения вторичных санкций, отметили в пресс-службе банка. В Казахстане Bereke Bank (бывшая «дочка» «Сбера») объявил о прекращении приема безналичных платежей по картам «Мир» с 17 марта.

Платежная система Армении (Armenian Card/ArСa) прекратила обслуживание карт «Мир» с 30 марта, сообщили РБК в пресс-службе Национальной системы платежных карт (НСПК) России. Акционерами ArСa являются ЦБ Армении и крупнейшие коммерческие банки страны. Исключение составит инфраструктура банка «ВТБ Армения» («дочка» российского ВТБ), об этом РБК рассказал представитель «ВТБ Армения».

Также из-за новых антироссийских санкций в конце февраля ряд кредитных организаций Киргизии перестали обслуживать карты «Мир» в своих банкоматах (Банк Компаньон, Финка Банк, банк «Бай-Тушум» и Демир Кыргыз Интернэшнл Банк). В начале апреля ЗАО «Межбанковский процессинговый центр», оператор национальной платежной системы «Элкарт», сообщил о полном прекращении обслуживания с 5 апреля банковских карт «Мир» в своей инфраструктуре и расторжении взаимоотношений с АО «НСПК». В службе поддержки карт «Мир» корреспонденту «РБК Инвестиций» сообщили, что в Киргизии карты «Мир» перестанут полностью работать в 09:00 мск 3 апреля. В связи со взаимным прекращением обслуживания карт в платежных системах друг друга пользователям станут недоступны следующие виды операций: безналичная оплата в POS-терминалах и снятие наличных в банкоматах, переводы с карты на карты, интернет-платежи с карты на счета торгово-сервисных предприятий.

В конце декабря 2023 года Душанбе Сити Банк (Таджикистан) начал выпускать совмещенные карты российской платежной системы «Мир» и национальной платежной системы «Корти милли». В банке сообщили, что кобейджинговая карта позволяет делать беспроцентные переводы между двумя странами. Срок действия такой карты составляет три года.

С 2023 года российским банкам законодательно разрешили дистанционно открывать счета туристам из другой страны и зарубежным юридическим лицам. С помощью карты можно бронировать тур и расплачиваться за покупки в России. Первую подобную карту гражданину Таджикистана выдал Московский кредитный банк совместно с Душанбе Сити Банком.

«Карту туриста» могут открыть граждане 25 государств. Российское правительство определило следующий список стран: Азербайджан, Алжир, Армения, Бахрейн, Белоруссия, Бразилия, Египет, Индия, Индонезия, Казахстан, Катар, Киргизия, Китай, Кувейт, Малайзия, Монголия, Объединенные Арабские Эмираты, Оман, Пакистан, Саудовская Аравия, Таджикистан, Таиланд, Туркменистан, Турция и Узбекистан.

В марте стало известно, что у российских кредитных организаций возникли трудности при оформлении «карты туриста» из-за разности трактовки понятия «иностранная финансовая организация», об этом сообщается в письме Ассоциации российских банков к ЦБ, пишут «Известия». В Банке России пояснили, что в качестве иностранной финансовой организации следует рассматривать ту, которая зарегистрирована на территории иностранного государства и вправе оказывать финансовые услуги.

Фото:Михаил Гребенщиков / РБК

3. Банковскими трансграничными переводами

Перевести деньги из-за рубежа в Россию можно с помощью SWIFT-переводов по реквизитам счета через ряд банков, которые по-прежнему сохраняют такую возможность, в их числе «Тинькофф», Росбанк, Газпромбанк, Райффайзенбанк.

При этом в кредитных организациях предупреждают, что со стороны иностранных банков могут быть ограничения на переводы в Россию, поэтому перед отправкой денег следует уточнить в банке-отправителе, возможен ли такой перевод, и размер комиссии.

Выполнить операцию не получится, если счета открыты в российских банках под блокирующими санкциями: ВТБ, Совкомбанке, Новикомбанке, Промсвязьбанке, банке «Открытие», «Россия», а также Альфа-Банке и «Сбере». Санкции предусматривают заморозку активов банков и введение запрета для граждан и компаний из США на ведение бизнеса с ними. 23 февраля под санкции США подпали еще несколько банков: МФК Банк, Быстробанк, Модульбанк, «Авангард», Ростфинансбанк, Челиндбанк, Датабанк и банк «Морской».

С 1 октября 2023 года для передачи финансовой информации при переводах средств на территории России банки обязаны использовать аналог SWIFT — систему передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России.

На начало 2024 года к СПФС подключились 557 банков и компаний, из них 159 нерезидентов из 20 стран, отметил первый заместитель председателя Банка России Вламидир Чистюхин на международной выставке-форуме «Россия».

4. Через стейблкоины

Стейблкоин — это цифровая валюта, стоимость которой привязана к курсу другого актива. Одной из таких криптовалют является USDT от компании Tether, она имеет привязку к стоимости американского доллара в соотношении 1:1. Компания Tether Limited также выпускает стейблкоины с привязкой к евро (EURT), юаню (CNHT), песо (MXNT) и унции золота (XAUT).

Существуют стейблкоины и у других компаний, например USDC от компании Circle. Эмитенты стейблкоинов хранят на своем балансе необходимый объем активов для обеспечения привязки к своей цифровой монете.

Каналом приобретения стейблокоинов выступают p2p-площадки на криптобиржах или онлайн-обменники. После продажи российского бизнеса крупнейшей криптобиржи Binance и запрета на ней всех операций с рублями ее российских пользователей перетянули на себя другие площадки — Bybit, OKX, KuCoin, HTX и другие.

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников yourcryptoex.ru. Здесь можно подобрать обменный сервис с подходящим курсом обмена цифровых валют, электронного банкинга, денежных переводов.

После покупки стейблкоинов их можно перевести на криптокошелек другого человека. «Этот вариант трансграничного перевода не имеет юрисдикции и является так называемой серой инвестиционной схемой. В данном случае все риски лежат на плечах инвестора или физического лица, осуществляющего перевод», — предупредил финансовый консультант Игорь Файнман.

Фото:РБК

Через UnionPay перевести деньги из-за рубежа не получится

Карты UnionPay из-за санкций перестали работать за рубежом у многих банков. Эмитентами UnionPay, по данным на начало марта 2024 года, остаются четыре российских банка:

  • Газпромбанк;
  • Россельхозбанк;
  • Примсоцбанк;
  • Азиатско-Тихоокеанский банк.

По картам UnionPay не предусмотрены трансграничные p2p-переводы (person-to-person). Перевод средств между держателями карт системы возможен через сервис UnionPay MoneyExpress, но перевести деньги можно только на карты UnionPay, выпущенные китайскими банками.

На территории Российской Федерации переводы могут совершать только физические лица, согласно правилам UnionPay. Дневной лимит по переводу денежных средств в порядке p2p-операций составляет ₽600 тыс. или эквивалент в иностранной валюте. При этом максимальная сумма одной операции — ₽150 тыс. Перевести средства на карту UnionPay внутри России можно следующими способами:

  • с другой карты UnionPay;
  • через пополнение своей карты UnionPay;
  • через списание денежных средств с банковского счета или уменьшение остатка электронных денежных средств плательщика и зачисление денежных средств на счет получателя или увеличение остатка электронных денежных средств счета получателя.

В России операции по картам UnionPay проводятся в рублях за исключением таких случаев, когда законодательством разрешается осуществлять расчеты в иностранной валюте (например, в магазинах беспошлинной торговли), указано в правилах системы. Конвертация валюты происходит по курсу Банка России на момент осуществления операции.

Из-за блокирующих санкций США в отношении Национальной системы платежных карт (НСПК) — оператора платежной системы «Мир» с 23 февраля перестали действовать кобейджинговые карты «Мир — UnionPay». В службе поддержки РСХБ «РБК Инвестициям» подтвердили, что кобейджинговыми картами с «Мир» расплатиться за границей не получится.

Больше интересных историй и новостей о финансах в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

Ольга Копытина

Дарья Курносенкова, Ольга Копытина

Как оформить карту иностранного банка из России в 2024 году

10 марта 2022 года в ответ на начало СВО на Украине, международные платежные системы Visa и Mastercard приняли решение приостановить работу в России. При этом карты Visa и Mastercard, выпущенные российскими банками, продолжали работать внутри страны до истечения срока действия, который большинство банков продлило на неопределённое время. Однако оплачивать товары и услуги за рубежом, или услуги и товары в России онлайн, если получателем выступает любой иностранный банк, нельзя. Также стало невозможно оплачивать авиабилеты, гостиницы, аккаунты на западных интернет-ресурсах, пользоваться иностранными маркетплейсами, отправлять переводы за рубеж.

Ограничения коснулись и бизнеса, и повседневной жизни граждан. Какое-то время в странах СНГ и Турции можно было пользоваться картами отечественной платежной системы «МИР», но к 2023 году исчезла и эта, весьма ограниченная возможность.

Однако для значительной части россиян, и не только для бизнесменов, наличие зарубежной банковской карты является насущной необходимостью.

Сейчас существует несколько способов выпустить банковскую карту иностранного банка: можно съездить за картой за границу, в первую очередь в страны СНГ, оформить карту онлайн, заказать виртуальную предоплаченную карту или воспользоваться услугами компаний-посредников.

photo

Мы ответим на ваши вопросы
Вы можете задать его нашему юристу-эксперту

Для чего нужна зарубежная банковская карта

С 11 марта 2022 года выпущенные в России карты Visa и Mastercard за пределами РФ недействительны, снять иностранную валюту в России можно только с вкладов, которые были открыты до 9 марта 2022 года, и в размере не более 10 000 долларов. Такую же сумму наличными на каждого члена семьи можно вывезти за рубеж для оплаты за границей товаров и услуг, что крайне неудобно, а в некоторых поездках и небезопасно.

Также стало невозможно делать переводы с карты РФ на карту иностранного банка, в том числе и родственникам, оплачивать покупки в интернет-магазинах, и других подобных сайтах, бронировать гостиницы, покупать авиабилеты и т.д.

Таким образом, карты Visa и Mastercard российских банков стали непригодны для покупок за рубежом, для путешествий, оплаты в интернете онлайн-сервисов.

С отдельными трудностями столкнулся российский бизнес.

Единственным каналом платежей за рубеж остался SWIFT, позволяющий завести средства на иностранный счет, но большинство крупных российских банков сейчас отключены и от него, а банки, которые еще могут проводить платежи, резко повысили комиссии за переводы.

Теперь, чтобы расплачиваться во всех вышеперечисленных случаях, карта зарубежного банка является наилучшим решением проблемы.

Какую карту зарубежного банка лучше открыть

Выбор карты зависит от целей, для которых она предназначена. Так кредитную карту иностранного банка резиденту РФ в настоящее время получить практически невозможно.

Россияне могут получить только дебетовую карту: или виртуальную, или классический пластик. Как правило, иностранный банк выдает карту только с положительным балансом, и получить карту, на которой нет средств, сложно.

Если необходимо только совершать покупки в иностранных интернет-магазинах и оплачивать онлайн-сервисы, например, Эппл и Гугл, но вы не планируете выезжать за пределы России, то будет достаточно виртуальной карты, которая поддерживает только безналичные операции. Сейчас существует возможность приобрести виртуальные предоплаченные карты без выезда из России.

Для путешествий, а также для бизнес-целей необходима обычная физическая карта, с помощью которой можно еще и снимать наличные по всему миру.

Также необходимо учитывать, что виртуальная карта может некорректно работать за рубежом даже при безналичных расчетах.

Где лучше оформить банковскую карту за границей

Казахстан

До осени 2022 года казахские банки без проблем открывали карточные счета россиянам, решение об открытии счета принимались, как правило за день, а процент отказов был крайне низким. Однако после визитов ряда высокопоставленных американских и европейских лиц, из-за опасения вторичных санкций казахские банки ужесточили требования к нерезидентам. Сейчас для открытия счета необходимо предоставить документы о наличии ВНЖ, трудовой договор с работодателем из Казахстана или другие подобные документы. Рассмотрение заявки на открытие счета теперь может занимать до недели.

Кроме того, для открытия счета нужен ИИН (аналог российского ИНН). Его можно получить в посольстве Казахстана в Москве. В случае его получения представителем – нотариально заверенная доверенность. Также ИИН можно получить в Центре обслуживания населения (ЦОН) в самом Казахстане, требуется загранпаспорт и казахстанская сим-карта.

Проще всего открыть счет в следующих казахстанских банках:

Freedom Bank:

Для открытия счета необходим загранпаспорт и местный ИИН. Банк разрешает использовать российскую сим-карту. Нерезидентам доступна мультивалютная карта со счетами в казахстанских тенге, долларах, евро, рублях. Срок изготовления – 10 рабочих дней, забрать пластиковую карту может только сам заявитель в отделении банка, где была подана заявка. Обслуживание карты бесплатное, выпуск стоит 30 тыс. тенге (4 500 руб). Банк взимает комиссии за снятие наличных и переводы на карты других банков. Для ВИП-клиентов существуют специальные условия обслуживания. В ряде случаев карту можно сделать удаленно.

Kaspi Bank:

Открыть карточный счет можно в любом отделении банка исключительно в Казахстане, но он будет только в тенге. Нужны: местная сим-карта, загранпаспорт со штампами о въезде, ИИН, российский ИНН. Оформить карту можно в день обращения за 30 минут.

Halyk Bank:

Банк требует загранпаспорт, ИИН, казахскую сим-карту. Также нужно заполнить заявление-анкету, где указывается цель открытия счета, источник происхождения средств, адрес регистрации в Казахстане. Оформить карту можно только лично.

ForteBank:

Для открытия нужен ИИН, загранпаспорт, а также один из следующих документов, подтверждающий деятельность в стране: трудовой договор с казахстанским юрлицом; подтверждение о прохождении обучения в Казахстане или иные документы, подтверждающие деятельность в стране.

Киргизия

Для тех, кому в Киргизии необходима карта зарубежного банка, открыть счет легче, чем в других странах СНГ. Ряд банков открывают карту с привязкой к российскому номеру телефона. При этом, не все банки поддерживают Google Pay и Apple Pay.

Для открытия счета необходимо подтверждение законного нахождения на территории страны – загранпаспорт с отметкой о въезде на территорию Киргизии, талон о временной регистрации, российский паспорт, также может требоваться местная сим-карта. Некоторые банки Киргизии начали включать в условия выдачи карты россиянину наличие регистрации или трудового договора.

В Киргизии счета россиянам открывают следующие банки:

Банк «Бай-Тушум»

Получить карту можно в любом филиале банка, потребуется загранпаспорт со штампом о въезде в Киргизию и регистрационный талон. Стоимость открытия счета 200 сомов, годовая стоимость обслуживания – 300 сомов (около 250 руб.)

Демир Кыргыз Интернэшнл Банк

Необходим загранпаспорт и талон о регистрации на территории Киргизии. Стоимость открытия – 300 сомов (около 250 руб.).

Кыргызский Инвестиционно-Кредитный Банк (KICB)

Нужен паспорт РФ и талон о временной регистрации на территории страны. Стоимость – 102 сома (80 руб.).

Керемет Банк

Клиентом предоставляется регистрационный талон и загранпаспорт. Годовое обслуживание составляет 1000 сомов (около 800 руб.). Имеется неснижаемый остаток – 1 000 сомов.

Finca Банк

Необходим паспорт и регистрационный талон. Выпуск карты Visa Gold и открытие счета для нерезидентов составляет 2 000 сомов (около 1,6 тыс.руб.). Срок открытия – 5-7 рабочих дней в Бишкеке, 10-15 рабочих дней в других городах республики. Стоимость годового обслуживания – 1 000 сомов.

Бакай Банк

Нерезиденты могут получить дебетовую карту Visa в любом офисе банка, нужен только паспорт. Открытие счета и годовое обслуживание стоят по 1 тыс. сомов (около 800 руб.), неснижаемый остаток составляет 10 тыс. сомов (около 8 тыс. руб.).

Узбекистан

Узбекистан повторяет историю других республик СНГ, где из-за опасения вторичных санкций были ужесточены правила получения карт, в том числе запрещено их открытие по доверенности.

В большинстве случаев банки Узбекистана выдают карты только россиянам с ВЖН, работающим по трудовому договору и студентам, при этом допускается регистрация в отеле. Также необходим местный аналог ИНН – ПИНФЛ, который выдается и нерезидентам.

В практическом плане сейчас карта Узбекистана доступна только для ВИП-клиентов, при условии внесения крупных сумм.

Таджикистан

В Таджикистане можно открыть счет по доверенности только в одном банке. При этом заявку сначала должен одобрить руководитель отделения. Срок рассмотрения занимает от 7 до 10 дней. Россиянин может получить карту всего на один год. Для открытия карточного счета нужно иметь регистрацию в Таджикистане на срок не менее 6 месяцев, однако некоторые банки допускают и трёхмесячную регистрацию.

Белоруссия

Весной 2022 года все банки страны попали под западные санкции, а белорусские карты Visa и Mastercard временно перестали работать за рубежом. Позднее санкции с негосударственных банков были сняты. Их карты работают за рубежом без всяких ограничений. Сейчас, в 2024 году, для открытия карточного счета, необходимо личное присутствие. Потребуется российский и заграничный паспорта, карта МИР любого российского банка и минимум 20 000 российских рублей наличными. Также для пополнения можно взять доллары или евро. При этом доступно дистанционное пополнение с рублевого счёта.

Для открытия карты во всех белорусских банках необходимо иметь белорусский номер телефона. На российские номера карты не оформляются. Срок изготовления физической карты – 2 дня, виртуальная выпускается в день обращения. Пополнить виртуальную карту можно только белорусскими рублями, в дальнейшем банки сами конвертируют их в доллары или евро. Белорусские карты корректно работают с Samsung Pay, Apple Pay или Google Pay.

Грузия

Ранее в Грузии можно было открыть счет по доверенности, но позже правила ужесточились.

Сейчас счет в грузинском банке, как правило, можно открыть только при личном присутствии. Присутствует и возможность открытия счета по доверенности, но количество таких доверенностей на одного человека ограничено двумя, поэтому данная услуга имеет высокую стоимость и не носит массового характера.

Армения

В 2023 году армянские банки стали тщательнее проверять транзакции нерезидентов. У клиентов чаще запрашивают источники происхождения средств, ужесточился комплайнс при открытии новых счетов. Также выросли сроки открытия счетов, а пакет документов, который запрашивается у клиентов, может различаться в зависимости от конкретного банка. Некоторые банки только регистрацию или ВНЖ, другие – договор аренды, трудовой договор или регистрацию в качестве местного ИП. При этом ЦБ Армении никаких ограничения для россиян не устанавливал.

Гражданам РФ можно открыть счет в следующих банках:

Unibank

Проще всего это сделать в Unibank. Россиянам необходимо предоставить только паспорт РФ и загранпаспорт. Однако, годовое обслуживание будет стоить 100 тыс. драм (около 17 500 руб.).

ID Bank

Получить карту можно в только отделении банка, одного заявку на открытие можно подать онлайн. Требуется наличие трудового договора с армянской стороной, ВНЖ Армении, или свидетельство о собственности жилого имущества, справка НДФЛ за 2021-2022 годы. Счета открываются в армянских драмах, долларах, евро или рублях.

Турция

Сейчас в Турции можно открыть счет и оформить карту только при личном присутствии в банке и внесении стартового депозита от 5 000 долларов на открываемый счет. При этом 1 500 долларов будет переведено в лиры, а также потребуется совершить стартовый платеж.

В большинстве случаев банки выдают мультивалютные карты платежных систем Visa и Mastercard (лиры, доллары, евро и рубли). Среди банков, выдающих карты россиянам, можно отметить Denizbank, Ziraat Bankasi и VakifBank.

Для открытия карты нужен загранпаспорт, паспорт РФ и турецкий идентификационный номер, который можно получить в течение нескольких дней после прибытия. ВНЖ не требуется. Срок получения карт составляет от одного до десяти дней.

Все резиденты России, за исключением госслужащих и их несовершеннолетних детей, могут открыть счет в иностранном банке. Однако об этом в обязательном порядке необходимо уведомить ФНС РФ в течение 30 дней, равно так же, как и о закрытии счета или изменении реквизитов. Нерезидентов РФ, тех, кто провел за рубежом более 183 дней в течение календарного года, данное правило не касается. Сведения предоставляются УФНС по месту жительства онлайн, по почте, лично или через представителя.

Также, с 1 марта 2022 года валютным резидентам РФ нельзя зачислять иностранную валюту на свои счета и вклады в банках за пределами России со своих российских счетов за исключением оплаты от работодателя. Продолжают действовать и ограничения на переводы без открытия счета и валютные переводы физлиц-резидентов за рубеж.

Можно ли сделать зарубежную карту в России

Сделать зарубежную карту в России официально невозможно, поскольку, в связи с требованиями законодательства РФ, иностранные банки могут действовать в России только через дочерние банки, являющиеся российскими юридическими лицами, т.е. российскими финансовыми учреждениями с участием иностранной кредитной организации.

Некоторые российские банки выпускают карты китайской платежной системы UnionPay, которые должны работать в 181 стране мира. Однако карты, эмитированные в России, далеко не всегда принимают к оплате за рубежом. Иностранные банки из-за боязни санкций начали блокировать эти карты из России. Ими зачастую нельзя оплатить авиабилеты и сервисы для бронирования отелей, а также снять наличные деньги. Также их проблемно подключить к учётным записям ApplePay и GooglePay.

Тем не менее, есть сервисы, которые помогают законно и прозрачно получить карту иностранного банка без выезда из РФ.

Открытие банковских счетов и вкладов в зарубежных банках

Как снять наличные с карты и пополнить карту, выпущенную за рубежом

Возможности для пополнения карт сегодня сильно ограничены. В России положить наличные деньги на карту иностранного банка нельзя. Тем не менее, карту можно пополнить переводом через корреспондентские банковские счета из России, или переводом SWIFT. Однако в таких переводах, и помимо высокой комиссии банков возникают сложности. Они зависят от конкретного банка и его требований к клиентам.

Многие владельцы карт используют для этих целей криптовалюту. При этом необходимо создать специальный криптокошелек.

Также, в первую очередь, карты банков стран СНГ можно пополнить через переводы систем «Юнистрим» и «Золотая Корона». Однако список банков ограничен.

Также на российском рынке присутствует целый ряд компаний-посредников, которые предлагаю свои услуги по зачислению средств на счета зарубежных банков. Однако при использовании их услуг надо быть крайне внимательным, поскольку среди них есть и добропорядочные, надежные компании и недобросовестные дельцы.

Помощь в оформлении карты зарубежного банка

Наша компания оказывает весь комплекс услуг по получению карт Visa и Mastercard. Мы поможем собрать весь необходимый пакет документов, и, действуя с помощью доверенности, получим в кратчайшие сроки карту, позволяющую оплачивать услуги, делать покупки и путешествовать по всему миру без ограничений.

Нашей наиболее востребованной услугой является легальное и законное получение дебетовой карты казахстанского банка по доверенности без выезда в республику Казахстан, даже несмотря на ужесточение требований по открытию счета к нерезидентам Казахстана, в том числе и требований по личному присутствию в местном банке при получении карты.

Более подробно об условиях и стоимости получения международных карт Visa и Mastercard вы можете узнать на консультации у нас в офисе.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *