Куда делась продвинутая торговля на бинанс
Перейти к содержимому

Куда делась продвинутая торговля на бинанс

  • автор:

CommEX — отзывы о бирже после 4-х месяцев на рынке. Плюсы и минусы платформы

Как себя чувствует криптовалютная биржа CommEX? Отзывы пользователей спустя полгода после ухода Binance. Обзор платформы. Регистрация, пополнение счета, торговые инструменты. Достоинства и недостатки биржи.

Биржа CommEX начала свою работу в сентябре 2023 года. Вряд ли запуск новой площадки привлек бы столько внимания, если бы следом не вышла новость о том, что Binance продала свою долю новому игроку и покидает российский рынок.

Зарегистрированный на Сейшельских островах преемник обещал пользователям из СНГ и стран Азии широкие возможности, высокую ликвидность и большой выбор криптовалют. Какие выводы можно сделать спустя почти полгода после запуска площадки?

Причины ухода Binance

Биржа Binance долго предпринимала попытки удержаться на российском рынке. Огромное количество россиян продолжало пользоваться удобной и безопасной площадкой, несмотря на все ограничения. Но у экспертов не было сомнений, что рано или поздно бирже придется уйти. В последнее время Чанпэн Чжао (CZ), основатель Binance, столкнулся с таким давлением регулирующих органов, что держаться за проблемный актив ему было крайне сложно. Россия — не первая страна, где Binance сворачивает деятельность. Ранее биржу вытеснили из Канады, Нидерландов и Кипра. В случае с Россией главную роль сыграла санкционная политика, которой пришлось уступить. Однако биржа не просто ушла, а позаботилась о переводе аккаунтов на новую платформу. Причем обещала это сделать не одномоментно, а до конца 2023 года. После запуска новой площадки возникали предположения, что новая биржа — подпольная структура CZ. Подобные версии вряд ли имеют отношение к действительности. Если посмотреть на череду запретов и послаблений, очень хорошо видно, насколько Binance хотелось удержать актив. Когда стала видна бесперспективность попыток, биржа продала российскую часть без права обратного выкупа. В России и странах СНГ платформой CommEX управляет российская команда Binance во главе с Антоном Торопцевым, большим профессионалом в своем деле. Регистрация новой биржи в оффшорной зоне вполне объяснима. В России рассчитываться за товары и услуги криптовалютой запрещено, и юрисдикция на Сейшельских островах просто необходима, чтобы пользователи получили возможность пополнять счета с карт российских банков. С момента запуска CommEX повела себя дружелюбно и прозрачно. Техподдержка круглосуточно отвечала на многочисленные вопросы пользователей в чате @CommEX_RUChat и занимается этим до сих пор.

Особенности регистрации на бирже

  • российского паспорта;
  • загранпаспорта;
  • водительского удостоверения.

Дополнительно нужно сделать селфи таким образом, чтобы лицо находилось в фокусе, и отправить запрос на верификацию. Служба безопасности проверит данные, это в среднем занимает от нескольких минут до 1-2 дней. При наличии верифицированного аккаунта на Binance повторно проходить процедуру не требуется. Достаточно войти со своим логином и паролем, и информация загрузится в личный кабинет.

Пополнение счета

На первом этапе своей работы CommEX предлагала пополнять счет с криптовалютных кошельков. Но с ноября на площадке стали доступны операции в рублях с использованием карт российских банков, чего в последние два года очень не хватало на Binance. Тогда же появилась торговая пара USDT/RUB, что делало торговлю на площадке еще удобнее. В результате пользователи СommEX все чаще оставляли положительные отзывы о бирже.

В настоящее время платформа предлагает три способа пополнения счета:

  • прямое пополнение с карты любого российского банка;
  • покупка криптовалюты за фиат через P2P;
  • перевод с криптовалютных кошельков.

При вносе депозита биржа не берет проценты. Перевод криптовалюты с Binance на счет СommEX также не облагается комиссией, средства поступают в течение нескольких секунд. Плата за вывод рассчитывается индивидуально для каждого токена. По степени выбора платежных инструментов новая биржа уверенно лидирует — далеко не на всех платформах найдется столько способов пополнения счета, работающих без задержек и сбоев.

Возможности биржи

Утверждать, что преемник стал полноценной альтернативой Binance, было бы неверно. Функционал СommEX несколько отстает от возможностей гиганта криптоиндустрии, однако самые востребованные инструменты на бирже есть с самого начала работы. Подавляющему большинству пользователей инструментов платформы вполне хватает, чтобы успешно покупать и продавать криптовалюту. Тем более что интерфейс платформы СommEX полностью повторяет Binance, что многим упростило адаптацию.

Спотовая торговля

Площадка предлагает более 50 криптовалютных пар. Маржинальная торговля на бирже невозможна, поэтому на графике этот раздел отсутствует. В разделе «Спот» представлены ордера типов «Стоп», «Маркет» и «Стоп-лимит». Интерфейс — полная копия аналогичного раздела Binance, в таблицах выводится биржевой стакан, информация об открытых ордерах, история сделок. Для торговли требуется пополнить счет. На платформе действуют скидки на торговую комиссию для держателей BNB – 25%.

Фьючерсы

В разделе пользователь найдет порядка 80 бессрочных контрактов. Начинающим трейдерам биржа предлагает облегченный раздел «Простые фьючерсы», где удобно отслеживать график, выбирать кредитное плечо, просчитывать прибыль или убыток. Однако здесь можно размещать только рыночные ордера. Лимитные ордера доступны в разделе «Фьючерсы» для продвинутых пользователей, где настроек значительно больше. Максимальное кредитное плечо на бирже составляет 500х.

Конвертация

Биржа предлагает конвертацию тысяч пар токенов и не берет комиссию за обмен. Операции проходят без задержек — нужная криптовалюта сразу же поступает на счет пользователя.

P2P

Самый популярный раздел биржи среди пользователей, мало знакомых с миром криптовалюты, так как это самый простой способ приобрести криптовалюту и стейблкойны за фиат без комиссии. Сделки проводятся только между верифицированными пользователями.

Интерфейс раздела P2P на СommEX достаточно прост для понимания. На бирже можно приобрести монеты за рубли, тенге, сомы и другую валюту стран СНГ. Алгоритм операций не сложен — в разделе P2P необходимо выбрать активы (USDT, BTC, RUB), указать сумму и метод расчетов (банк или электронный кошелек). В результате на экране появится список предложений. После выбора подходящего варианта достаточно разместить заказ и совершить платеж по сделке.

Биржа выступает гарантом сделки и контролирует поступившие оплаты. Подтверждение платежа приходит по СМС, после чего криптовалюта поступает на счет покупателя. На сделку отводится 15 минут, по истечении срока заявка аннулируется. С любыми вопросами по P2P-сделкам можно обратиться к круглосуточной технической поддержке. Специалисты оперативно приходят на помощь в спорных ситуациях.

На СommEX сохранились льготы для держателей Binance Coin BNB, действует программа поддержки лояльных клиентов. Любой пользователь становится ее участником сразу после регистрации и может приглашать друзей по реферальной ссылке, сформированной в личном кабинете. За это биржа предоставляет скидки на комиссии и вознаграждение до 20% со всех сделок привлеченного пользователя.

Достоинства и недостатки биржи

Главное достоинство биржи СommEX заключается в том, что она полностью удовлетворила запросы российских клиентов Binance. За последние два года пользователи порядком устали от бесконечных изменений правил и неопределенности. Новая площадка ориентирована на страны СНГ и закрыта для регистрации с территории Европы и США, где сайт нельзя увидеть без подключенного VPN.

Спустя 4 месяца стало окончательно ясно, что СommEX намерена выполнить все свои обещания. Появилась возможность ввода и вывода на карты российских банков, растет количество торговых пар. Работает русскоязычная техподдержка, специалисты которой готовы консультировать клиентов круглосуточно.

СommEX взяла у Binance все хорошее — низкие комиссии (0,1%), скидки для владельцев BNB, реферальную программу. С другой стороны, биржа отказалась от слишком сложной верификации и предоставила пользователям значительную свободу действий. На безопасности P2P-сделок это никак не сказалось, так как для торговли между собой клиентам необходимо подтверждать свою личность.

К недостаткам платформы можно отнести недоработанный интерфейс. Не хватает развернутой системы помощи, краткого описания разделов, подсказок, учебного курса. Если Binance была очень дружелюбна к начинающим трейдерам, то теперь новичкам приходится искать информацию самостоятельно. Тем не менее преемник смог предложить достойный набор торговых инструментов, который удовлетворит трейдеров как начального, так и продвинутого уровня.

Криптобиржа Binance ограничила для россиян операции с валютами

На проблему обратили внимание пользователи сервисов Steam, PlayStation и Xbox, которые регистрировали турецкие аккаунты для покупки игр за лиры. В марте Binance уже ограничивала для россиян операции, но только в долларах и евро

Фото: Diego Thomazini / Shutterstock

Фото: Diego Thomazini / Shutterstock

У российских пользователей крупнейшей в мире криптовалютной биржи Binance пропала возможность совершать p2p-операции со всеми валютами, кроме рубля, сообщает VС.ru.

P2p-платежи (peer to peer, от человека к человеку) — прямая торговля пользователей друг с другом без участия биржи в качестве посредника. Биржа может при этом выполнять условия эскроу-сервиса для дополнительной безопасности участников сделок. P2p-платежи позволяют переводить деньги с помощью мобильных банковских приложений между двумя сторонами с использованием дебетовых, кредитных карт или банковских счетов.

На проблему обратили внимание участники игровых сообществ, которые не смогли приобрести турецкие лиры для покупки игр на турецких аккаунтах Steam, PlayStation и Xbox (после начала военных действий на Украине у российских пользователей этих платформ ограничены способы оплаты игр). При попытке купить любую валюту у них появилось сообщение: «Выберите местную валюту для р2р-торговли. Это необходимо в соответствии с правилами работы Binance для страны, которую вы указали при верификации».

Фото:Jason Alden / Bloomberg

Frank Media отмечает, что ограничение коснулось пользователей, которые прошли верификацию «Знай своего клиента» (know your customer, KYC) в России. Кроме того, некоторые клиенты, которые регистрировались не через верификацию KYC России, сообщили изданию, что больше не могут совершать сделки в рублях. Как долго будет действовать ограничение, не известно. В Binance пока не комментировали ситуацию. В марте Binance, ссылаясь на десятый пакет санкций Евросоюза против Москвы, закрыла для россиян доступ к p2p-операциям в долларах США и евро, но это не затронуло рублевые сделки. Биржа также запретила гражданам ЕС покупать и продавать рубли по p2p. В мае Bloomberg сообщил, что Минюст США начал расследование в отношении Binance из-за возможной помощи россиянам в обходе ограничений. Три месяца спустя это подтвердил источник The Wall Street Journal. При этом представитель платформы заявил, что Binance «не имеет никаких отношений ни с какими банками в России или где-либо еще» и не сотрудничает с теми, кто находится в санкционных списках. Вскоре после этого, как сообщал «РБК-Крипто», биржа убрала карты банков «Сбер» и «Тинькофф» из списка платежных систем на p2p-платформе, заменив их названия на «зеленая местная карта» и «желтая местная карта» соответственно.

Как чувствует себя в 2023 году биржа Binance — отзывы российских пользователей

Биржа Binance — настоящий криптовалютный гигант, сохраняющий лидерство в любых обстоятельствах. Даже в условиях турбулентности рынка руководство компании продолжает наращивать размер активов, финансировать стартапы и открывать новые представительства. Как обстоят дела у площадки в 2023 году и как отзываются о бирже российские пользователи?

История криптовалютной империи

Основателя биржи Binance Чанпэня Чжао часто называют «миллиардером в толстовке». Он избегает публичности, предпочитает спортивную одежду и полностью сосредоточен на своем проекте. Родители бизнесмена эмигрировали из Китая в Канаду с минимумом денег и вещей. Отец Чанпэня приобрел первый персональный компьютер, когда сыну исполнилось 12 лет. На покупку ушла большая часть сбережений, но этот поступок во многом предопределил будущее всей семьи.

Чанпэн уже в старших классах школы проявил талант к программированию и легко поступил в Макгиллский университет в Монреале. Уже дипломированным специалистом он разрабатывал программное обеспечение для Токийской фондовой биржи и именно тогда понял, насколько большие деньги проходят через подобные торговые площадки. С криптовалютой Чжао познакомился в 2013 году и с этого момента стал активным поклонником блокчейна. Программиста восхитила легкость, с которой можно менять и переводить криптовалюту, отсутствие посредников и независимость от банков.

Около года Чжао работал в Blockchain.info и изучил все недостатки криптовалютных платформ. К 2017 году у него появилось свое видение, как должна работать криптобиржа, и именно эти идеи легли в основу принципиально новой площадки с удобным пользовательским интерфейсом, высокой скоростью работы и легкой конвертацией одной криптовалюты в другую. Запустить стартап помогла продажа токенов BTN в рамках ICO, и всего за несколько месяцев биржа Binance стремительно обогнала конкурентов и до сих сохраняет лидерство на криптовалютном рынке.

Краткий обзор биржи

Чанпэн Чжао продолжает придерживаться главного принципа блокчейна — полной децентрализации. Бизнесмен максимально изолировал биржу от традиционных финансовых институтов и связанных с ними нормативных требований. Все операции на площадке проводятся только с цифровыми активами, а для транзакций с фиатными валютами используются сервисы других бирж.

Компания не имеет штаб-квартиры, однако Binance работает с соблюдением законодательства конкретной страны в области криптовалюты — интерфейс платформы меняется в зависимости от геолокации пользователей. Российским клиентам доступно более 350 листингов криптовалют, в том числе BTC, USD, ETH, USDT и BNB. Россияне могут свободно создавать аккаунты с использованием личного номера телефона.

В 2023 году биржа «Бинанс» остается крупнейшей в мире криптовалютной биржей. Сегодня это целая экосистема, способная предложить своим клиентам массу возможностей: торговые операции, образование, инвестиционные инструменты, благотворительность и децентрализованные финансовые сервисы.

Возможности биржи

Большинство российских пользователей приходит на площадку, чтобы стать участником P2P-рынка. С помощью этого сервиса можно проводить сделки напрямую между продавцами и покупателями криптовалюты без посредников и комиссий. Система чем-то напоминает крупные интернет-сервисы объявлений, такие как «Авито», «Юла» и другие. Пользователи, желающие продать или купить криптовалюту, размещают соответствующее объявление.

В торговле peer-to-peer биржа выступает не посредником, а гарантом безопасности сделок. Операции защищены с помощью эскроу-сервиса — криптовалюта блокируется на счету продавца до полного выполнения всех обязательств. Когда сделку подтверждают обе стороны, криптовалюта поступает на счет покупателя. Как правило, операции проходят мгновенно, а задержки случаются, только если один из участников передумал.

В 2022 году на p2p-сервисы обратили внимание даже те россияне, кто ранее имел очень смутное представление о блокчейне. После блокировки Visa и Mastercard криптовалюта стала одним из немногих доступных платежных средств за рубежом. Стейблкоинами можно оплатить проживание в отеле, аренду машины, различные сервисы и услуги. Многие используют криптовалюту для крупных покупок за рубежом, в частности, недвижимости.

Второй по популярности сервис — Convert. С его помощью можно обменять один вид криптовалюты на другой, при этом проценты за операцию не берутся. Опытным трейдерам биржа предлагает целый ряд инструментов:

  • спотовую и маржинальную торговлю;
  • фьючерсы и опционы;
  • токены с кредитным плечом;
  • универсальное решение для инвестиций Earn;
  • криптозаймы;
  • образовательный портал Academy.

Биржа Binance не ушла из России и продолжает работать с российскими клиентами. Официальную позицию озвучил сам Чанпэн Чжао, который в интервью отметил, что не собирается блокировать пользователей только за их национальную принадлежность. Несмотря на наличие определенных ограничений, резиденты РФ по-прежнему могут совершать операции на бирже.

Плюсы и минусы площадки

Глава компании неоднократно подчеркивал, что видит свою задачу в том, чтобы сделать криптовалютные операции легкими и доступными для всех. Слова основателя подтверждает политика биржи в отношении комиссий, которые здесь самые низкие по отрасли. Чанпэн Чжао часто говорит о том, что Binance постоянно стремится уменьшить сборы, улучшить интерфейс и повысить скорость работы всех инструментов. На платформе постоянно проводятся акции и работает программа поддержки активных пользователей. Предусмотрены льготные ставки для держателей BNB — внутренней криптовалюты Binance.

Биржа лидирует по уровню ликвидности среди своих конкурентов. На постоянной основе платформа привлекает крупных поставщиков цифровых активов, которые работают с большими объемами. Благодаря такой политике все участники рынка получают максимально выгодные условия покупки и продажи криптовалюты, что обеспечивает постоянный приток новых пользователей на биржу.

Одним из ключевых достоинств биржи при запуске стало наличие удобного мобильного приложения. В 2017 году подобным сервисом другие площадки не располагали. Программное обеспечение «Бинанс» для мобильных устройств продолжает совершенствоваться. Пользователям смартфонов на базе iOS и Android доступны инструменты криптотрейдинга в полном объеме, а вход в приложение защищен механизмов двухфакторной аутентификации.

Если проанализировать отзывы о бирже Binance в 2023 году, то главные претензии пользователей касаются необходимости подтвердить аккаунт. Доступ к функционалу платформы получают только верифицированные пользователи, предоставившие копии паспорта и прошедшие процедуру проверки личности. При увеличении лимитов биржа просит также подтвердить место проживания, к примеру, предоставить сканы коммунальных счетов.

По вполне понятным причинам россияне не любят делиться персональными данными, а потому часто жалуются на сложную верификацию. С другой стороны, процедура рядовая для подобного рода площадок — проверка личности сводит к минимуму случаи мошенничества с криптоактивами и направлена прежде всего на безопасность пользователей. С этой же целью приложение раз в неделю сбрасывает авторизацию, что вызывает жалобы отдельных клиентов.

К недостаткам площадки в отзывах о Binance относят ограничения, вступившие в силу в первом квартале 2022 года. Биржа ограничила возможность торговли для аккаунтов, на счету которых находилось более 10 тысяч евро, и дала время пользователям на вывод активов. На площадке нет прямых карточных шлюзов и приобрести криптовалюту за рубли можно только в рамках p2p-торговли. Доступны кошельки Advcash и Payeer, а также обменники.

Биржа Binance — отзывы пользователей

Количество россиян на криптобирже постоянно растет. В отзывах пользователи хвалят быстрый вывод средств, работу русскоязычной поддержки, большой выбор финансовых инструментов. Жалоб на наличие комиссий почти нет — площадка предлагает массу скидок, льгот и акций в рамках программы лояльности. Пользователи подчеркивают отсутствие проблем с выводом и высокую скорость транзакций.

Среди минусов чаще всего отмечают сложную навигацию. С сервисом р2р крайне редко возникают проблемы, но для использования продвинутых торговых инструментов нужна определенная подготовка. Новичкам биржа предлагает образовательный портал — Академию блокчейна и развернутую систему помощи с исчерпывающими справочными материалами.

Binance отвечает на наши вопросы

Как отразится недавний иск CFTC на работе биржи и криптовалютной отрасли в целом?

Биржа не попадает под юрисдикцию США. У нас нет физического офиса на территории этой страны. Мы уверены, что в целом для отрасли иск CFTC — это мелкая неприятность, и не более того.

В марте вы закрыли российским гражданам доступ к долларам и евро в рамках P2P-сервиса. С чем связано такое решение?

Мы вынуждены поддерживать ограничения, введенные в рамках очередного пакета санкций. Согласно правилам биржи, торговать можно только в фиатной валюте страны проживания пользователя. Со своей стороны, мы делаем все, чтобы не ущемлять права наших клиентов. Недавно мы провели интеграцию с сервисом Advcash, и теперь вывести средства с биржи можно в два клика.

Binance уходит из России: зачем это нужно и что делать пользователям

Фото Zuma / TASS

Binance окончательно уходит из России. Крупнейшая криптовалютная биржа на своем сайте сообщила о заключении соглашения о продаже российского бизнеса компании CommEx. Финансовую составляющую сделки стороны не разглашают. О покупателе известно мало: CommEX Holding Limited зарегистрирована на Сейшельских островах, позиционирует себя в качестве централизованной криптобиржи с бизнес-интересами в двух регионах — СНГ и страны Азии. Ее официальный запуск состоялся всего день назад — 26 сентября, что наводит на подозрения, что никому не известный покупатель аффилирован с Binance

Почему Binance уходит

Binance объявила об окончательном уходе из России. Крупнейшая в мире криптовалютная площадка в своем блоге сообщила о заключенном соглашении по продаже всего российского бизнеса компании CommEX. Сумму сделки и другие ее условия стороны не разглашают. В течение следующих нескольких месяцев Binance закроет биржевые сервисы и прочие бизнес-направления в России. У Binance не останется права на получение части прибыли после продажи и возможности обратного выкупа долей в бизнесе, говорится в сообщении.

Процесс миграции пользователей и переноса их активов на CommEx займет год, верификация новых клиентов российского сегмента будет совершаться уже с помощью CommEX. Глава Binance Чанпэн Чжао в своих соцсетях пообещал 25%-ную скидку по комиссионным сборам на CommEX для российских владельцев BNB — криптовалюты, поддерживающей экосистему Binance Chain.

«Смотря в будущее, мы признаем, что работа в России несовместима со стратегией Binance по соблюдению требований», — говорит директор по соблюдению нормативных требований Binance Ной Перлман, чьи слова приводятся в сообщении.

Уход Binance из России был ожидаемым. В августе в ответ на запрос The Wall Street Journal представитель Binance сообщил, что компания не исключает полного прекращения работы в стране. В начале сентября Binance покинули и два ключевых российских топ-менеджера — вице-президент по Восточной Европе и СНГ Глеб Костарев, а также директор Binance в России Владимир Смеркис.

Сама Binance в августе закрыла для россиян, живущих в стране, торговлю всеми валютами, кроме рублей, а для россиян за рубежом — торговлю рублями, долларами и евро. Весной биржа ограничила операции россиян, на счетах которых были активы на сумму более €10 000.

Материал по теме

«Причины ухода Binance на поверхности — это регуляторная и санкционная история», — считает аналитик криптовалютного рынка Виктор Першиков. У Binance есть лицензии на работу в 18 странах мира, включая те юрисдикции, которые ввели санкции в отношении России: ЕС, Австралия, Новая Зеландия и Япония. Формально в санкционных пакетах не было ограничений на приобретение россиянами криптовалюты, однако доступ к криптовалютным торгам может использоваться для обхода санкционных ограничений, говорит партнер Digital and Analogue Partners Юрий Брисов. «Как в этом непростом режиме обособить права отдельных граждан, не находящихся под санкциями, от глобальных интересов страны, никто не знает. Поэтому каждая компания принимает решение по собственному усмотрению», — резюмирует он.

Кроме того, к Binance есть претензии у американского регулятора — Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Летом SEC подала в суд на криптобиржу и ее основателя Чанпэна Чжао, обвинив их в 13 эпизодах нарушений правил обращения ценных бумаг США. «С самого начала введения санкций США оказывают определенное давление на криптобиржи. Некоторые биржи, например Coinbase и Kraken, решили вопрос сразу и радикально. Они полностью ограничили доступ для граждан и резидентов России», — говорит Брисов.

Материал по теме

Что Binance могла продать в России и сколько это стоило

Оценить, что именно Binance продала в России, сложно, так как биржа не раскрывала финансовые показатели российского бизнеса и структуру своих активов, говорят опрошенные Forbes эксперты. «Главная ценность криптобизнеса — это клиентская база, то есть аккаунты пользователей с заведенными на них суммами. Кроме того, у Binance был налажена в России инфраструктура платежей, которая умела работать с российской финансовой системой и рублем», — считает Першиков.

«Когда мы говорим о продаже криптобизнеса, мы прежде всего имеем в виду сервисы. Это и институциональный обмен криптовалюты, и децентрализованные некастодиальные DeFi — кошельки, и маркетплейс NFT, p2p-платформа для покупки фиатной валюты, и сервисы ICO для первичного размещения токенов. Все это было представлено в России», — говорит Брисов.

Binance не раскрывает страновую структуру своей клиентской базы. Однако в иске Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) к торговой площадке представлены данные биржи на конец октября 2020 года, по которым у Binance было около 870 000 клиентов из России, что составляло 5,3% от всей клиентской базы. С тех пор доля могла вырасти — россияне активно регистрировались на Binance в 2022 году после того, как столкнулись с проблемой трансграничных переводов. По оценке Виктора Першикова, российский сегмент может составлять порядка 6–7% от совокупной клиентской базы Binance, а саму стоимость российского бизнеса он оценивает в $400–500 млн.

Российские представители Binance и CommEX от комментариев отказались.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *